В Казахстане раскрыта крупная мошенническая схема МФО с платными консультациями
Микрофинансовая организация «Экспресс Займ» незаконно взимала деньги за «обязательные» консультации с более чем 43 тысяч клиентов в 18 регионах страны, передаёт tinfo.kz.
Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) при поддержке ДКНБ и прокуратуры выявило и пресекло масштабную мошенническую схему, организованную микрофинансовой организацией (МФО) «Экспресс Займ». Злоумышленники обманывали граждан при выдаче микрокредитов в 18 регионах страны, навязывая им платные консультационные услуги.
По данным следствия, в августе 2024 года в МФО ввели платную консультационную услугу, стоимость которой зависела от суммы займа и автоматически включалась в основной долг заемщика. Клиентам представляли оплату услуги как обязательное условие получения микрокредита, скрывая их право отказаться от неё. В результате клиенты получали на руки меньшую сумму, но были обязаны возвращать весь долг с начисленными процентами. При пролонгации микрокредитов платную услугу оформляли повторно.
Всего было заключено более 181 тысячи договоров на оказание таких услуг с 43 тысячами граждан. Заместитель директора МФО находится под домашним арестом. Расследование продолжается. Это дело напоминает казахстанцам о необходимости внимательно читать условия любых финансовых договоров.